Megoldási javaslat, modellportfóliók
Az ajánlat elkészítéséhez a portfólió ajánló eszköz is segítséget nyújt. Meghatározható vele a befektetési cél eléréséhez szükséges rendszeres megtakarítás mértéke, valamint az optimális eszközallokációra is javaslat tehető. Ez azt jelenti, hogy az ügyfél kockázati toleranciája alapján konkrét ajánlás adható a portfólió százalékos arányaira részvény – kötvény - pénzpiaci eszközök tekintetében.
Ezen túlmenően, a Netfolio befektetési alap rangsorára építve a legjobban teljesítő alapok is kiválaszthatók, és az optimális mennyiségben ajánlhatók.
A folyamatos díjat fizető ügyfeleknél rendszeres feladat dönteni az új pénz befektetéséről. Továbbá a piaci folyamatok hatására az ügyfél portfóliójának összetétele eltérhet az eredetileg kívánatostól. Ha a kezdeti részvény - kötvény arány 50% - 50% volt, akkor egy nagyobb részvénypiaci emelkedés után ez könnyen módosulhat 70% - 30%-ra. Ekkor a tolerálható kockázati szinthez való visszatéréshez újra kell allokálni a portfóliót, ami ez esetben részvényalapok eladását és kötvényalapok vételét jelentené.
A Netfolio rendszer ezt a folyamatot a modellportfóliók kialakításának lehetőségével segíti. A tanácsadó különböző összetételű modelleket állíthat össze, és hozzárendelheti őket a kiválasztott ügyfelekhez. Ekkor az új pénz beérkezése esetén automatikusan meghatározható, hogy pontosan mennyit kell venni, portfólió kiegyensúlyozásnál pedig lekérdezhető, hogy mely alapokat melyekre szükséges cserélni ahhoz, hogy újra a modellnek megfelelő arányokat tartsa az ügyfél.
Egyedi arculat, folyamatos ügyfélkapcsolat